O que é posição financeira

A posição financeira de uma empresa é a representação do seu estado financeiro em um determinado momento. Ela é calculada a partir do balanço patrimonial, que mostra os ativos, passivos e patrimônio líquido da empresa.

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CDI / Seliccarregando...

IPCA (12m)carregando...

Poupançacarregando...

Valor inicial (R$)

Aporte mensal (R$)

Prazo

Tipo de rentabilidade

Taxa

% CDI

CDB: incide IR regressivo (22,5% até 180 dias → 15% acima de 720 dias) e IOF nos primeiros 30 dias.

Tipo

Taxa

% CDI

LCI/LCA são isentas de IR para pessoa física — ótimas para médio e longo prazo.

Título

Spread / Taxa extra

% a.a.

Tesouro: incide IR regressivo + taxa de custódia B3 de 0,20% a.a. (já incluída na simulação).

Com Selic acima de 8,5% a.a.: rende 0,5% ao mês + TR. Com Selic ≤ 8,5%: rende 70% da Selic + TR. Isenta de IR.

Como usar: preencha o valor que pretende investir, defina o prazo e escolha o tipo de investimento nas abas acima — depois clique em Simular agora para ver o resultado completo com gráfico e comparativo.

Ativos

Os ativos são os recursos controlados pela empresa, que têm o potencial de gerar benefícios econômicos futuros. Eles incluem dinheiro em caixa, contas a receber, estoques, entre outros.

Passivos

Os passivos são as obrigações da empresa, ou seja, as dívidas e compromissos que ela tem que pagar. Eles incluem empréstimos, contas a pagar, impostos a recolher, entre outros.

Patrimônio Líquido

O patrimônio líquido é a diferença entre os ativos e os passivos de uma empresa. Ele representa a parte dos ativos que pertence aos acionistas, ou seja, o valor que seria distribuído entre eles em caso de liquidação da empresa.

Análise da posição financeira

Para avaliar a posição financeira de uma empresa, é importante analisar indicadores como o índice de liquidez, o índice de endividamento e o retorno sobre o patrimônio líquido. Esses indicadores ajudam a entender a capacidade da empresa de honrar seus compromissos e gerar lucro.

Importância da posição financeira

Uma posição financeira sólida é fundamental para a saúde e o crescimento de uma empresa. Ela influencia a capacidade de investimento, a credibilidade junto aos investidores e credores, e a sustentabilidade do negócio a longo prazo.