O que é year-end review financeiro

O year-end review financeiro é uma análise detalhada das finanças de uma empresa ao final do ano fiscal. Esse processo envolve a revisão de todas as transações financeiras, receitas, despesas, lucros e perdas do ano anterior.

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CDI / Seliccarregando...

IPCA (12m)carregando...

Poupançacarregando...

Valor inicial (R$)

Aporte mensal (R$)

Prazo

Tipo de rentabilidade

Taxa

% CDI

CDB: incide IR regressivo (22,5% até 180 dias → 15% acima de 720 dias) e IOF nos primeiros 30 dias.

Tipo

Taxa

% CDI

LCI/LCA são isentas de IR para pessoa física — ótimas para médio e longo prazo.

Título

Spread / Taxa extra

% a.a.

Tesouro: incide IR regressivo + taxa de custódia B3 de 0,20% a.a. (já incluída na simulação).

Com Selic acima de 8,5% a.a.: rende 0,5% ao mês + TR. Com Selic ≤ 8,5%: rende 70% da Selic + TR. Isenta de IR.

Como usar: preencha o valor que pretende investir, defina o prazo e escolha o tipo de investimento nas abas acima — depois clique em Simular agora para ver o resultado completo com gráfico e comparativo.

Importância do year-end review financeiro

O year-end review financeiro é essencial para que a empresa possa avaliar seu desempenho financeiro ao longo do ano e identificar áreas que precisam de melhorias. Além disso, essa análise é fundamental para a elaboração de relatórios financeiros precisos e para o planejamento estratégico do próximo ano.

Passos para realizar o year-end review financeiro

1. Coletar todos os documentos financeiros do ano anterior, como balanços, demonstrativos de resultados e extratos bancários.

2. Analisar as receitas e despesas da empresa, identificando possíveis discrepâncias ou erros.

3. Reconciliar todas as contas e verificar a precisão dos registros contábeis.

4. Comparar os resultados financeiros com as metas estabelecidas no início do ano.

Benefícios do year-end review financeiro

O year-end review financeiro permite que a empresa identifique oportunidades de economia, melhore sua eficiência operacional e tome decisões financeiras mais embasadas. Além disso, essa análise ajuda a empresa a se preparar para auditorias externas e a cumprir suas obrigações fiscais.