O que é retorno proporcional

O que é retorno proporcional

O retorno proporcional é um indicador utilizado no mercado financeiro para medir o desempenho de um investimento em relação a um benchmark ou índice de referência. Ele mostra o quanto um investimento obteve de retorno em comparação com o seu benchmark, levando em consideração o risco assumido.

Como calcular o retorno proporcional

Para calcular o retorno proporcional, basta subtrair a taxa de retorno do benchmark da taxa de retorno do investimento e dividir o resultado pela taxa de retorno do benchmark. O resultado é então multiplicado por 100 para obter a porcentagem de retorno proporcional.

Importância do retorno proporcional

O retorno proporcional é importante para os investidores pois permite avaliar se um investimento está performando melhor ou pior do que o mercado como um todo. Com essa métrica, é possível tomar decisões mais embasadas e ajustar a carteira de investimentos conforme necessário.

Exemplo de retorno proporcional

Suponha que um investimento obteve um retorno de 8% em um ano, enquanto o benchmark teve um retorno de 6%. O cálculo do retorno proporcional seria: (8% – 6%) / 6% * 100 = 33,33%. Isso significa que o investimento teve um retorno 33,33% maior do que o benchmark.

Considerações finais sobre retorno proporcional

O retorno proporcional é uma ferramenta útil para avaliar o desempenho de investimentos e compará-los com o mercado. É importante considerar não apenas o retorno absoluto, mas também o retorno proporcional para ter uma visão mais completa do desempenho de uma carteira de investimentos.